مقدمة عن البرنامج التدريبي:
تُعد الأخطار المالية عنصرًا جوهريًا في استقرار المؤسسات واستدامة أدائها ضمن بيئات اقتصادية تتسم بالتقلب والتعقيد. وترتبط إدارة الأخطار المالية بمنظومات الحوكمة والرقابة والتخطيط الاستراتيجي لضبط التعرض المالي وتعزيز كفاءة تخصيص الموارد. يركّز هذا البرنامج على الأطر التحليلية والمنهجيات المؤسسية لتقييم الأخطار المالية ضمن سياق مالي منظم. كما يستعرض نماذج قياس التعرض المالي وهياكل المتابعة والرقابة التي تدعم جودة القرار والاستقرار المالي المؤسسي.
أهداف البرنامج التدريبي:
في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:
- التعرف على الإطار المؤسسي الناظم للأخطار المالية في المؤسسات.
- تصنيف المخاطر المالية وفقًا لطبيعتها وتأثيرها على الأداء المالي.
- تقييم منهجيات القياس الكمي والنوعي للتعرض المالي.
- تحديد هياكل الرقابة والمتابعة المرتبطة بالأخطار المالية.
- تعزيز مهارات تحليل الأخطار المالية ضمن إطار حوكمة مالية.
الفئات المستهدفة:
- مدراء المالية والمحاسبة.
- محللو المخاطر المالية.
- مسؤولو التخطيط المالي والاستثماري.
- المختصون في الحوكمة والتدقيق الداخلي.
- القيادات المعنية بإدارة المخاطر واتخاذ القرار المالي.
محاور البرنامج التدريبي:
الوحدة الأولى:
الإطار المفاهيمي للأخطار المالية:
- مفهوم الأخطار المالية ضمن السياق المؤسسي.
- تصنيفات المخاطر السوقية والائتمانية والتشغيلية.
- العلاقة بين المخاطر المالية والاستراتيجية المؤسسية.
- دور الحوكمة المالية في ضبط التعرض للمخاطر.
- نماذج النضج المؤسسي في إدارة الأخطار المالية.
الوحدة الثانية:
منهجيات تحديد وتصنيف الأخطار المالية:
- هياكل تحديد مصادر المخاطر في الأنشطة المالية.
- نماذج تصنيف المخاطر قصيرة وطويلة الأجل.
- أطر تحليل البيئة الاقتصادية وتأثيرها على التعرض المالي.
- مصفوفات تقييم احتمالية المخاطر وأثرها.
- منظومات توثيق وتتبع الأخطار المالية.
الوحدة الثالثة:
نماذج القياس والتحليل المالي للمخاطر:
- المنهجيات الكمية في قياس التعرض المالي.
- أُسس التحليل النوعي للمخاطر ضمن البيئات المعقدة.
- طرق تحليل الحساسية والسيناريوهات المالية.
- مؤشرات قياس المخاطر وربطها بالأداء المالي.
- النماذج التحليلية لدعم القرارات المرتبطة بالمخاطر.
الوحدة الرابعة:
الحوكمة والرقابة في إدارة الأخطار المالية:
- هياكل الرقابة الداخلية المرتبطة بالمخاطر المالية.
- التكامل بين إدارة المخاطر والتخطيط المالي.
- خطوات اعداد تقارير المخاطر المالية للإدارة العليا.
- مؤشرات الأداء المرتبطة بفعالية إدارة المخاطر.
- العلاقة بين الامتثال والرقابة في المنظومة المالية.
الوحدة الخامسة:
نماذج متقدمة لإدارة التعرض المالي والاستقرار المؤسسي:
- إطار إدارة التعرض المالي على مستوى المؤسسة.
- هيكلة حدود المخاطر والسياسات المالية.
- نماذج توزيع المخاطر وتنويع المحافظ المالية.
- هياكل رأس المال والسيولة ضمن منظور المخاطر.
- الاستقرار المالي المؤسسي ضمن بيئات عدم اليقين.
