مقدمة عن البرنامج التدريبي:
يشهد قطاع الصيرفة الإسلامية نموًا متسارعًا مدفوعًا بالطلب المتزايد على المنتجات والخدمات المالية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، مما يعزز دورها في دعم التنمية الاقتصادية والاستقرار المالي. وتعتمد المؤسسات المالية الإسلامية على منظومة متكاملة تجمع بين المبادئ الشرعية، والعمليات المصرفية، وإدارة المخاطر، والحوكمة، والامتثال لضمان تقديم خدمات مالية تحقق الكفاءة والاستدامة. يقدم هذا البرنامج الأطر المهنية للصيرفة الإسلامية، ومبادئ العقود والمنتجات المالية الإسلامية، وهياكل العمليات المصرفية، ومنهجيات إدارة المخاطر، وأطر الحوكمة والرقابة الشرعية وفق أفضل الممارسات والمعايير الدولية. كما يعرض منظورًا متكاملًا للعلاقة بين الأحكام الشرعية، والعمليات المصرفية، وإدارة المخاطر، والحوكمة في المؤسسات المالية الإسلامية.
أهداف البرنامج التدريبي:
في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:
- التعرف على المبادئ الأساسية للصيرفة الإسلامية وأسسها الشرعية.
- تحديد العقود والمنتجات المصرفية الإسلامية والعوامل المؤثرة في تطبيقها.
- توظيف الأطر التشغيلية للمؤسسات المالية الإسلامية بما يدعم كفاءة العمليات.
- تحليل دور الحوكمة والرقابة الشرعية وإدارة المخاطر في المصارف الإسلامية.
- تطوير مهارات تقييم المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية وفق الأطر الشرعية والتنظيمية.
الفئات المستهدفة:
- موظفو المصارف الإسلامية.
- مسؤولو التمويل والاستثمار الإسلامي.
- الموظفون العاملون في إدارات الرقابة الشرعية والامتثال.
- المختصون في الخدمات المالية الإسلامية.
محاور البرنامج التدريبي:
الوحدة الأولى:
الأسس الشرعية والاقتصادية للصيرفة الإسلامية:
- مقاصد الشريعة في المعاملات المالية.
- المبادئ الأساسية للاقتصاد والتمويل الإسلامي.
- خصائص النظام المصرفي الإسلامي.
- الفروقات بين الصيرفة الإسلامية والصيرفة التقليدية.
- المعايير والمؤسسات الدولية للصناعة المالية الإسلامية.
الوحدة الثانية:
العقود والمنتجات المصرفية الإسلامية:
- عقود المرابحة والمضاربة والمشاركة.
- عقود السلم والاستصناع والإجارة.
- منتجات التمويل والاستثمار الإسلامي.
- الهياكل الشرعية للمنتجات المصرفية.
- الضوابط الشرعية للعقود المالية الإسلامية.
الوحدة الثالثة:
العمليات المصرفية وإدارة الأعمال الإسلامية:
- هياكل العمليات التشغيلية في المصارف الإسلامية.
- طرق إدارة الودائع والحسابات الاستثمارية.
- الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المساندة.
- عملية إدارة السيولة في المؤسسات المالية الإسلامية.
- البنية التشغيلية للمؤسسات المصرفية الإسلامية.
الوحدة الرابعة:
إدارة المخاطر والحوكمة الشرعية:
- تصنيفات المخاطر في المصارف الإسلامية.
- حوكمة المؤسسات المالية الإسلامية.
- أدوار هيئات الرقابة الشرعية.
- الامتثال للمعايير الشرعية والتنظيمية.
- أطر الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر.
الوحدة الخامسة:
الأسواق المالية الإسلامية والاستثمار المؤسسي:
- أسواق رأس المال الإسلامية ومكوناتها.
- الصكوك الإسلامية وهياكلها التمويلية.
- صناديق الاستثمار الإسلامية وأطر إدارتها.
- الخزينة والاستثمار في المؤسسات المالية الإسلامية.
- الاتجاهات الحديثة في الصناعة المصرفية والمالية الإسلامية.
